Actualização (19/10/2015): já e possível utilizar o Boonzi gratuitamente (para além dos 30 dias de trial). Conheça aqui o Boonzi Light!

Neste artigo disponibilizamos uma ferramenta gratuita que lhe vai permitir gerir o seu orçamento familiar no Excel.

Decidimos construir e disponibilizar gratuitamente esta folha em Excel de gestão do orçamento mensal para ajudar todas as pessoas que querem gerir o seu orçamento mas não têm possibilidades para adquirir o www.boonzi.pt/. É também uma boa forma de divulgarmos o nosso trabalho – se gostou da iniciativa, dê-nos uma ajudinha partilhando este artigo no Facebook. 🙂

O que vai poder fazer com esta ferramenta de gestão do Orçamento Familiar

A ferramenta é bastante simples de utilizar, disponibilizando as funcionalidades mais importantes que lhe permitirão:

• Definir limites para as despesas mensais em várias categorias.
• Prever quanto lhe sobrará ao fim do mês se cumprir os limites definidos.
• Ver um relatório das suas despesas mensais que se vai actualizando à medida que vai registando as suas transacções.
• Consultar os seus orçamentos de forma a confirmar se estão a ser cumpridos.

Recordo que apesar de estarmos a oferecer esta ferramenta, pode sempre experimentar o www.boonzi.pt/gratuitamente durante 30 dias, sem qualquer limitação. 🙂

Como gerir o Orçamento Familiar nesta ferramenta?

Esta ferramenta consiste num ficheiro Excel – que só funciona em Excel – com duas folhas:

1. Relatório Mensal
2. Transacções

Na folha de Relatório Mensal conseguirá ver um resumo da sua situação financeira deste mês, e planear os limites de despesa por categoria.

Na folha de Transacções irá inserir as suas transacções uma a uma. Sempre que registar uma transacção, os relatórios da primeira folha actualizar-se-ão para que os possa consultar em qualquer momento.

A ferramenta está desenhada para ser simples de utilizar, de forma a que só tenha que preencher as células a tracejado.

1) Folha “Relatório Mensal”

É nesta folha que irá analisar a sua situação financeira e criar o seu orçamento mensal. Isto é, deverá indicar nas células a tracejado quanto pensa gastar até ao fim do mês em cada categoria.

Assim, deverá fazer os seguintes passos:

1. Nas células a tracejado defina quanto pensa gastar até ao final do mês em cada uma das categorias
2. Aproveite para verificar os Totais, e veja qual o Saldo Mensal orçamentado para ter uma ideia de quanto sobrará se cumprir o orçamento
3. Agora basta que comece a registar as suas transacções na folha de “Transacções”.

2) Folha “Transacções”

Nesta folha irá registar as suas transacções uma a uma. Faça os seguintes passos:

1. Apague as células de exemplo (a tracejado).
2. Comece a inserir as suas transacções, indicando a data, a categoria e o montante
3. As categorias de cada transacção devem ser escritas de forma correcta. Para ver a lista de categoria, seleccione a célula da categoria e clique no ícone da setinha que aparece à direita.
4. Sempre que registar transacções, volte ao “Relatório Mensal” e veja se está a cumprir os orçamentos. Os orçamentos em incumprimento ficarão a vermelho.

Descarregar a ferramenta gratuita de gestão de orçamento familiar em Excel

Para descarregar gratuitamente a ferramenta de gestão de orçamento mensal em Excel clicando abaixo:

 Download: Orçamento Mensal – Julho

A folha de cálculo será descarregada automaticamente.

Recordamos que a ferramenta só corre correctamente em Excel. É possível abri-la em OpenOffice ou no Google Docs, mas terá que lidar com várias desformatações que infelizmente ocorrerão.

Esta ferramenta vs. Boonzi

Se não conhece o www.boonzi.pt/e se está a questionar se deve optar entre esta ferramenta gratuita, ou o www.boonzi.pt/que custa 34.90€, a resposta é simples: experimente as duas! O www.boonzi.pt/disponibiliza um período de 30 dias para que o possa experimentar gratuitamente, podendo assim comparar as duas soluções.

Após os 30 dias, tem ainda a hipótese de continuar a usar o Boonzi gratuitamente em modo free, embora perca algumas funcionalidades. Saiba mais sobre a versão grátis do Boonzi (Boonzi Light) aqui.

A folha de Excel disponibiliza as ferramentas essenciais que lhe permitem gerir o seu orçamento mensal de forma gratuita. Por outro lado, o www.boonzi.pt/implica um investimento financeiro, mas é uma solução completa que o ajuda realmente a gerir o seu dinheiro ao cêntimo e a poupar. Além de que permite fazer a importação das transacções do seu e-banking em poucos segundos, que é algo imprescindível se é daquelas pessoas que não têm paciência para registar as suas transacções uma a uma. 🙂

Ajude-nos a melhorar esta ferramenta

O nosso objectivo é que disponibilizemos novas versões com melhorias ao longo do tempo. Se tiver sugestões, ou mesmo se quiser alterar a ferramenta com novas funcionalidades, basta que nos contacte.

Ajude-nos também a divulgar o nosso trabalho partilhando no Facebook esta ferramenta de gestão do orçamento ou recomendando o www.boonzi.pt/ aos seus amigos! 🙂

Outras ferramentas em Excel para gerir o seu orçamento familiar

Mais Valias

A folha de cálculo de Orçamento Familiar do blog Mais Valias é bastante simples e requer apenas que planeie o seu orçamento por categoria de despesa. Pode fazê-lo mensalmente ou preencher a totalidade das células se quiser fazer logo o seu orçamento familiar anual.

Descarregue aqui a folha do Mais Valias

Pedro Pais

Nesta calculadora de despesas facultada pelo Pedro Pais poderá visualizar a evolução das suas despesas e receitas mensais por categoria (um tipo de gráfico recentemente incluído no Boonzi). Os dados serão preenchidos no separador “Despesas” e consistem simplesmente nos totais de despesas e receitas por cada mês.

Descarregue aqui a folha do Pedro Pais

Dicas Finanças Pessoais

Com este tabela, o Dicas Finanças oferece uma boa solução para gerir o seu orçamento mensal no Excel. A diferença está na inclusão de uma coluna de “Previsão”, ou seja, os valores que espera ver nas suas categorias de despesa e receita. A coluna do lado serve para anotar os valores reais, sendo a diferença entre os valores previstos e reais calculada na coluna mais à direita para dar uma noção perfeita ao utilizador de como as suas expectativas vão – ou não – de encontro à realidade.

Descarregue aqui a folha do Dicas Finanças Pessoais

Planilhas brasileiras de gestão de orçamento mensal

BM&FBovespa

Esta planilha de orçamento familiar criada pela BM&FBovespa é, à semelhança das anteriores, bastante simples, reunindo numa mesma folha todos os meses do ano. Para além disso, possui também um quadro de anotações para investimentos (Ações, Tesouro Direto, Renda fixa, Previdência privada e Outros.)

Descarregue aqui a folha do BM&FBovespa

idec

Esta foi uma planilha de orçamento doméstico pensada pelo idec (Instituto Brasileiro de Defesa do Consumidor) para quem nunca fez um orçamento familiar. Tem um separador por cada mês do ano e traz instruções de uso, bem como algumas definições de termos financeiros comuns.

Descarregue aqui a folha do idec

Esperamos que a nossa ferramenta de gestão do orçamento familiar lhe seja útil – mas não deixe de experimentar o Boonzi gratuitamente por 30 dias 🙂 . Se tiver sugestões para a melhorar ou se quiser fazer as suas próprias alterações, fique à vontade de nos contactar. 🙂

Actualização (19/10/2015): já e possível utilizar o Boonzi gratuitamente (para além dos 30 dias de trial). Conheça aqui o Boonzi Light!

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